Нагнали жути по переводам на карты. Есть заблокированные карты?

В перврй половине июня про это еще не говориои, сообщили потом задним числом.
А я 12,13 июня на ярмарке пряники свои продавала , была куча переводов 100-500 рублей.
Все спокойно прошло.
Только, блин душа, на обратном пути банкомат сожрал мою карту и пришлось ее самой блокировать.

Алмаз_твоего_сердца: перврй половине июня про это еще не говориои, сообщили потом задним числом

С апреля мне встречались новости

У сына альфабанк заблочил карту, пришли в банк и там не мало таких. Сын несовершеннолетний ему 16.

Да, ещё сын тоже перевёл мошенникам в ТГ 4 тыс, тоже банки не дёрнулись, написали заявку в полицию и в банк, но всем всё равно.
Не понятно, какая-то странная бдительность у банков.
У мужа почта банк постоянно подозревают, что это не он переводит, а мошенники и кучу вопросов задают и просят разные данные, что возникают сомнения, а банк ли это)))))

Аноним 668: Звонила в свой и их банк, написала заявление в полицию. Везде ответ один:ну вы же сами кнопки нажимали, должны были осознавать риски.

Как я поняла (могу ошибаться, т.к. чтобы по существу сказать - надо прям погрузиться туда), ваш банк возмещает сумму, если в Банке России была информация, что ваш получатель - «подозрительный», а ваш Банк это «пропустил» и все равно провел эту операцию.

Но это ж доказывать надо.

Пока без проблем.
Собирала деньги на рабочие тетради, родители переводили мелкими суммами, кто с комментарием, кто без. Параллельный класс перевел мне всю сумму, около 30 тыс. Вчера сама переводила оплату, чуть больше 50 тыс.

See You: НИ РАЗУ не сталкивалась, чтобы именно налоговая как-то контролировала переводы.

Конечно, если это только со вчера. Пока обновление какое накатят, пока отладят.

Iren_ukki: Конечно, если это только со вчера

Да какое со вчера )))
Ну если НЕТ изменений )
Механизм есть и он отработан - вот выдержка из Налогового кодекса как налоговая получает информацию из банка.

Аноним 38: Скажите, пожалуйста, если я купила квартиру и продам ее за ту же сумму, что и купила, через 2 года, надо будет мне заплатить налог или нет?

Это к теме не относится, пишите в личку

Мамина тёма: подозревают, что это не он переводит, а мошенники и кучу вопросов задают и просят разные данные, что возникают сомнения, а банк ли это)))))

Вот да, сотрудники банка еще хуже мошенников
Сама как-то переводила крупную сумму вечером и они меня ну раз 10 спросили - точно вы? точно не мошенники? на вас не оказывают давление?)))

у сына в классе собирали деньги на банкет в честь выпускного: безнал на карту одного из родителей.
банк карту заблокировал, но снял блокировку достаточно быстро, в течение недели вопрос решился.

А страх переводов именно перед налоговой «гуляет» давно: года 2 назад в кофейне утром сломался терминал, а мне жизненно был необходим кофе )) но налички нет, терминал не работает, бариста отказывается принимать на карту словами «моего друга так НАЛОГОВАЯ поймала» (думаю, что если и поймала - то по-другому поводу).
Забавно, что я в это утро как раз ехала на какую-то разборку в налоговую

P.S. заняла в очереди у девушки наличку и перевела ей на карту

И если какой-то общий вывод сделать: сейчас формируется общая «паутина» - я могу «попасть» под подозрение, если перевожу человеку, который тоже когда-то попал под подозрение и сведения об этом есть в другом банке.

Причем банки обязаны еще и друг другу передавать информацию, что вот, обратите внимание, что ВАШЕМУ клиенту переводят деньги, а мы считаем этот перевод подозрительным и тоже ставят на карандаш.

Почему я в эту тему «залезла» - на днях обратился клиент, заблокировали ему входящие переводы, при этом он сам может переводить.

Вот смысл и был в том, что он продавал машину, покупателю «заблокировали» перевод, потом разблокировали по звонку и покупатель решил, что я лучше переведу с другой карты, да не своей, а девушки своей.
Ну а для банка продавца это красная тряпка: ему кто-то переводит крупную сумму, банк блокирует, так как считает сомнительной операцией, потом этот покупатель отказывается от перевода, а продавцу с небольшой периодичностью снова переводят крупную сумму, что банк уже думает: ну точно фигня какая-то, так не бывает.
И все, передал информацию в Банк России, тот в целях «безопасности» ограничил переводы и при попытке перевода предупреждают: вы переводите на подозрительный номер

Вот жду, что ответит ему ЦБ

Девочки, спасибо ВСЕМ отвечающим, пишущим и откликающимся.
Ситуации у некоторых прямо ух....

See You:

Отдельное огромное спасибо за обстоятельную и корректную информацию. Вот именно за это и читаю форум.
Я всегда знала, что Ю-мать силища

Iren_ukki: если это только со вчера

Iren_ukki: На е1 новости про нововведения июля, и там именно написано что теперь она будет следить : "Налоговая служба будет пристально следить за крупными и регулярными переводами, которые не имеют официального статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя. Это могут быть доходы фрилансеров, оплата аренды или товаров. Если будут обнаружены нарушения, то могут быть доначислены налоги"

See You: И в статью 86 никаких изменений не вносится (информация на июнь - проверяла).

Проверила. С полной ответственностью заявляю: никаких изменений в НК РФ в отношении банковских переводов НЕТ и не было. А порядок передачи данных по переводам не изменялся в общей части с 2023 года, были отдельные изменения по цифровому рублю.

Изменения в Налоговый кодекс и правда вносятся с 01 июля, но только в одну статью и не связанную с банковскими переводами: с 01.07.2025 покупатели медных полуфабрикатов для кабельно-проводниковой продукции будут выполнять обязанности налоговых агентов по НДС (Федеральный закон от 30 ноября 2024 г. N 431-ФЗ "О внесении изменения в статью 161 части второй Налогового кодекса Российской Федерации").

А вот в 115-ФЗ и 161-ФЗ куча изменений, я и то там заблудилась, но хочу разобраться.

Напишу позднее))