Знающие, помогите! Сбербанк заблокировал три карты, что мне делать

узбагойся ,

Все пропало!: Сбер и мне заблокировал карту
За совместные закупки (да да все знаю)

А подробнее можно?
Я вот тоже организатор. Страшно стало

Четаржу: то есть если физические лица со своих карточек кидают деньги на твою карточку это тоже сомнительные операции и повод заблокировать карту?

вопрос объемов.
и сообщения кому и за что. причем ГК РФ не отменял возможности оказания физ лица физ лицу услуг, вопрос что это не регулярно, а иногда.

Все пропало!: Сбер и мне заблокировал карту
За совместные закупки (да да все знаю)
В сбере дали бумагу - мол "просим предоставить бумаги, документы раскрывающие экономический смысл зачисления/снятия крупных денежный сумм "
Сижу, думаю (да да надо было думать раньше)

в рублях сколько?!
ну и как у вас документально оформлено это действо?!
кстати вам для идеи - почтовый перевод. давно вижу товарищей регулярно ходящих на почту за этим делом

аноним:
много, это больше миллиона рублей в месяц?

2-3млн

Все пропало!,
оо, как много

интересно, а за какие суммы в месяц можно не переживать оргу?

cnovamama: это не банковская деятельность, во-вторых, это законная операция, законная деятельность.

Чтобы давать займы, нужно бытьлибо банком, либо микрофинансовой организацией, либо кредитно-потребительским кооперативом. Список исчерпывающий, т.е. разрешено только тем, кому разрешено. Ни один из этих предпринимательских субъектов не может быть ИП.

аноним: много, это больше миллиона рублей в месяц?

Много, это 600 тыс за практически бесконечный срок (1..3..5..10 лет) Это если без объяснения причин получения денег.
Если зарегистрированы в налоговой, ведете правомерную предпринимательскую деятельность, то вопрос будет при переводе между двумя конкретными лицами на тех же правилах.

Четаржу: если физические лица со своих карточек кидают деньги на твою карточку это тоже сомнительные операции и повод заблокировать карту?

Да, больше 14999,99 руб за раз.

секвойя: одного человека такое поступление денег?

Да. Под подозрение попадают оба. Но только под подозрение, последствия могут быть, а могут и не быть. Но если одно из лиц "подозревается" в экстремизме, то второй уже попадает под статью как пособник. Самое смешное, что экстремистом может быть самый обычный человек, который сходил не на тот митинг

плонс: Подскажите знающие. Мне как физическому лицу, каждый месяц поступают деньги на счёт сбербанка, от разных людей, тоже физ лиц. В месяц бывает 100-150 тыс приходит. Каждый посылает по 10-15 тыс. Я не работаю. Могут ли заблокировать мой счёт. А то что то я уже параноика начинаю :)

Не нашла ответ, поясните, стоит боятся или нет. Ситуация такая же, только суммы меньше 40-50 в месяц примерно

Я в страховой работаю. Мне постоянно кидают деньги на карту клиенты. Им так удобно. Деньгу кинули, я им договор распечатала, деньги сняла в банкомате, в кассу в офисе сдала через приходник и клиент только приезжает, ставит подпись, забирает доки и уезжает...Очень удобно, быстро и без очередей и я печатаю полисы, зная что они уже с предоплатой. Вот и думаю, а ведь меня и заблокировать могут. Суммы то по карте до 1 млн. в месяц проходят...

cnovamama: Никто не запрещает выдавать займы ни ИП, ни юридическим лицам, которые не поименованы в приведенном Вами перечне.

Два-три года назад, когда началась "чистка рядов", ООО, которые нарушали вышеуказанное правило, на первый раз штрафовали, в случае повторного нарушения принуждали самоликвидироваться, угрожая возбуждением УД. Но у ООО по крайней мере была такая возможность - пройти проверки, войти в состав МФО, ежеквартально отчитываясь перед ЦБ и Финмониторингом. У ИП в принципе не было такой возможности. Я прекрасно знаком в вопросом, поскольку был обязан руководствоваться ЦУ вышеуказанных организаций

Аноним: Мне постоянно кидают деньги на карту клиенты. Им так удобно. Деньгу кинули, я им договор распечатала, деньги сняла в банкомате, в кассу в офисе сдала через приходник и клиент только приезжает, ставит подпись, забирает доки и уезжает...Очень удобно, быстро и без очередей

С точки зрения бухгалтерии - бред полный. С точки зрения налоговой - красота, с Вас 13% и с клиента налог за подаренный полис
ПС: Или у Вас касса принимает деньги неизвестно от кого?

Бормотунчик,
13% с какого перепуга? Мы и с мужем периодически перекидываемся деньгами, родителям деньги перевожу, с какой стати за это я должна налог платить? А в кассу-то деньги я сама сдаю, что значит непонятно от кого?

узбагойся автор темы: Подскажите - везти илинет?

В какой момент вы решили что я знаю ответ?)
Если это добавит вам очков и вы хотите остаться в сбере то да

Аноним,
Я не орг, я с другой стороны, у меня инетмагазин и денег мне шлют много...

Аноним: Я не орг, я с другой стороны,

для банков(сбера) то какая разница? есть входящие суммы, есть исходящие